Ochrona majątku

Case Study: ochrona majątku przez Nevis LLC — dlaczego egzekucja jest tam praktycznie niemożliwa

Kluczowy problem, z którym mierzy się każdy zamożny przedsiębiorca, to nie sam fakt bycia pozwanym, ale realna możliwość, że ktoś sięgnie po Twój majątek. Nevis rozwiązuje ten problem u podstaw, budując system prawny, w którym nawet wygrana wierzyciela w sądzie nie oznacza dostępu do pieniędzy.

Poniżej konkretne mechanizmy prawne, na których opiera się ta ochrona:

1. Brak automatycznego wykonania zagranicznych wyroków

Wyrok sądowy wydany w innym kraju nie ma żadnej mocy w Nevis. Wierzyciel musi wnieść całkowicie nową sprawę od zera, bezpośrednio przed sądem w Nevis, tak jakby wcześniejszy proces nigdy się nie odbył.

2. Ochrona przez charging order

Nawet po wygranej sprawie w Nevis, wierzyciel nie ma prawa przejąć spółki, jej majątku ani zarządzać jej sprawami. Jedyne, na co może liczyć, to przyszłe wypłaty na rzecz dłużnika, i to wyłącznie przez 2 lata od wyroku. Jeśli właściciel spółki nie musi w tym czasie wypłacać zysków, wierzyciel nie dostaje nic, mimo wygranej sprawy.

3. Pełna anonimowość, brak publicznego rejestru

Nevis nie prowadzi żadnego jawnego rejestru właścicieli spółek. Poza samym właścicielem wie o tym tylko rząd Nevis oraz lokalny agent objęty ścisłą tajemnicą zawodową. Znalezienie majątku jest więc pierwszym, ogromnym wyzwaniem dla każdego, kto chciałby cokolwiek wyegzekwować.

4. Pozwać można wyłącznie spółkę, nigdy jej właściciela

W Nevis nie da się pozwać osoby prywatnej stojącej za spółką, wyłącznie samą LLC, i to z podaniem jej pełnej, dokładnej nazwy. Błąd w pisowni skutkuje odrzuceniem pozwu.

5. Kaucja sądowa rzędu 100 000 dolarów

Zanim sprawa w ogóle trafi na wokandę, wierzyciel musi wpłacić do sądu kaucję gotówkową w wysokości blisko 100 000 dolarów (270 000 EC dolarów) jako zabezpieczenie kosztów procesowych strony pozwanej.

6. Zasada „przegrany płaci wszystko”

Nevis to jurysdykcja typu „loser pays”. Strona przegrywająca proces pokrywa pełne koszty prawne obu stron, co dodatkowo zniechęca do podejmowania ryzykownych, mało prawdopodobnych spraw.

7. Brak pozwów zbiorowych

Wierzyciele nie mogą się łączyć, aby podzielić koszty postępowania. Każdy musi samodzielnie spełnić wszystkie wymogi formalne, wpłacić własną kaucję i ponieść pełne koszty swojej indywidualnej sprawy.

8. Krótki okres podatności majątku na zajęcie

Majątek przeniesiony do Nevis LLC minimum rok przed powstaniem sporu jest w pełni chroniony. Dla porównania, w wielu innych jurysdykcjach ten okres wynosi od 3 do 5 lat.

9. Wysoki próg dowodowy przy zarzucie nieuczciwego transferu majątku

Jeśli wierzyciel próbuje udowodnić, że majątek został przeniesiony do spółki w złej wierze w trakcie sporu, musi spełnić wyjątkowo wysokie standardy dowodowe określone prawem Nevis, znacznie wyższe niż w innych krajach.

10. Brak odszkodowań nawet przy udowodnieniu nieuczciwego transferu

Nawet jeśli wierzycielowi uda się to udowodnić, odzyskuje wyłącznie tę konkretną część majątku, która została nieuczciwie przeniesiona. Cała reszta pozostaje nietknięta, a dodatkowe odszkodowania nie są w ogóle możliwe.

11. Klauzula ochrony przed przymusem

Prawo Nevis zabrania dyrektorowi spółki wykonania polecenia wypłaty majątku, jeśli osoba wydająca to polecenie działa pod przymusem, np. na mocy wyroku sądowego zmuszającego ją do wypłaty. Bez w pełni dobrowolnej decyzji właściciela, żaden majątek nie opuszcza spółki.

12. Struktura Series LLC — podział majątku na osobne komórki

Możliwe jest założenie tzw. Series LLC, czyli struktury złożonej z wielu odseparowanych „komórek” w ramach jednej spółki: jedna trzyma gotówkę, inna akcje, kolejna nieruchomości. Wierzyciel musi wygrać osobną sprawę przeciwko każdej komórce z osobna, żeby uzyskać dostęp do znajdującego się w niej majątku.

13. Niskie koszty operacyjne dla właściciela

Dopóki właściciel nie przegrywa sprawy (a szansa na to jest minimalna), koszt utrzymania spółki to jedynie około 900 euro rocznie, bez księgowości i bez podatków w Nevis.

14. Minimalne obowiązki administracyjne

Nevis LLC nie ma obowiązków księgowych ani podatkowych na terenie wyspy. Jedynym wymogiem formalnym jest coroczne potwierdzenie istnienia spółki (Annual Return).